Imagine que você precisa pagar um fornecedor e o dinheiro em caixa já está comprometido para o pagamento de outras contas, sem negociação de prazo. E mais, a previsão da próxima entrada está parcelada e não vai alcançar o valor a pagar para o fornecedor.

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Vira uma confusão, não é verdade? Além disso, em muitos negócios, as despesas precisam ser pagas antes mesmo que o dinheiro entre. É preciso cuidar da liquidez.

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Coloque as entradas e saídas em ordem

O controle começa com o esclarecimento das finanças, isso significa identificar:

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• Todos os valores de recebimentos à vista, parcelados e outros.
• Todos os pagamentos de despesas e contas da empresa.
• Recebimentos e pagamentos previstos para o futuro, num período de pelo menos três meses.

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Nos valores a receber, quando houver taxas de cartão por exemplo, lembre de colocar os valores que serão recebidos realmente.

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O saldo de caixa precisa se manter sempre atualizado, a cada dia é importante confirmar o montante e se está positivo ou negativo. 

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Quando o saldo entra no vermelho, pode ser sinal de que os prazos em que você recebe dinheiro e paga contas estão desalinhados. 

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Se os recebimentos demoram mais que os pagamentos, ou vice-versa, é essencial planejar e organizar seu capital de giro. 

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Manter uma reserva de capital de giro é uma boa ideia para evitar contratempos no seu fluxo de caixa. 

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Aproveite o fluxo de caixa estrategicamente 

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Com o fluxo em dia, dá para fazer planos de curto e médio prazo, aproveitar os valores que sobram e se preparar para momentos de baixa.

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Na hora de tomar decisões, todo empreendedor se beneficia quando tem controle sobre o fluxo de caixa, como: 

• Gerenciar despesas sem afetar os lucros
• Planejar investimentos
• Criar promoções para reduzir estoque
• Avaliar empréstimos 
• Negociar prazos com fornecedores

Se você considerar captar investimento para sua empresa, um histórico de fluxo de caixa bem gerenciado pode ser fundamental. Mostra confiança e capacidade de honrar compromissos.

Por outro lado, o controle bem feito vai evitar investimentos desnecessários, enquanto você mesmo consegue garantir recursos com um planejamento financeiro sustentável.